Расширение: улучшаем и упрощаем работу с депозитами в 1С:УНФ

Сейчас многие банки предлагают юридическим лицам депозиты на привлекательных условиях, как долгосрочные, так и овернайт — когда деньги забирают на ночь или выходные, а потом отдают. Иногда подобные махинации усложняют жизнь бухгалтеру при разнесении выписки банка. Расскажу подробнее на примере нашей компании «Простые решения».

Недавно мы приняли решение перейти в банк  «Точка». Один из поводов — возможность использовать свободные денежные средства в качестве депозитов.

Когда мы начали активно использовать депозиты, возникло две проблемы:

• было сложно понять, какие депозиты есть по всем нашим компаниям, сколько мы всего заработали

• никто из наших бухгалтеров не знал, как правильно проводить в УНФ операции с депозитами

Тем более у нас есть нюанс: мы используем 57-й счёт, то есть переводы в пути. Это специальный механизм, который позволяет более чётко следить за перемещениями денежных средств.

Расскажем, как нам удалось решить обе проблемы.

Как быстро и удобно понять всю ситуацию по депозитам и то, сколько ты заработал

Мы разработали специальную форму для работы с депозитами. Что она позволяет?

Быстро понять текущие остатки по всем депозитам всех организаций (или на выбранную дату)

Быстро понять суммы доходов по депозитам за выбранный период

Быстро отобрать все документы по банку, связанные с депозитами, для их анализа, исправления и т. п.

Для отбора начислений процентов по депозитам используется настройка назначения платежей (и отбор по виду операции — прочее поступление на счёт).

Как зайти в этот раздел? Очень просто: он на главной странице, в разделе Деньги.

А ещё в форме Банк и касса — кнопка внизу.

Как упростить ведение учёта по депозитам в случае использования Переводов в пути (57-й счёт)

При использовании настройки Переводов в пути для работы с депозитами приходится делать дополнительные операции:

1. Вначале нужно загрузить расход по основному расчётному счёту (Операция — Перевод на другой счёт), но эта операция только закинет деньги «в путь»
2. Дальше нужно вручную создать документ Поступление на счёт по депозитному счёту, чтобы деньги оказались на депозите
3. Такая же ситуация возникнет, когда банк вернёт вам депозит

Нам так делать не захотелось, это лишние трудности. Поэтому мы заточили свои ножницы и немного доработали программу, чтобы всё было чётко, нужные движения делались сразу одним документом и потом можно было легко анализировать все денежные средства в стандартном отчёте Деньги.

Как работает расширение

В расширении нет никаких настроек. Всё делается автоматически, если правильно сделать операцию Расход со счёта (или Поступление на счёт).

Нужно обязательно создать депозитный счёт (мы решили создать единый депозитный счёт для каждой организации и не плодить сущности) и указать, что этот счёт — депозитный. Номер счёта можно указать произвольно.

Дальше мы просто проводим документ и видим красивые движения: расход с основного счёта и приход на депозитный.

Аналогично в проводках управленческого учёта:

Если расширение не установлено, то дополнительные проводки не делаются. Они будут такими:

Как я и говорил, сумма просто зависнет в пути.

В итоге мы не только получаем упрощение, но и избавляем себя от ошибок (в том случае, когда приход на депозитный счёт забывают разнести и деньги зависают нигде).

Если для вас, как и для нас, актуальна эта проблема и вы хотите упростить себе жизнь, вы можете купить нашу доработку для 1С:Управление нашей фирмой.

Стоимость и помощь с настройкой расширения

• Стоимость расширения: 5 000 ₽.
• Расширение + установка + первичная консультация (до одного часа): 7 500 ₽
• Год дополнительной поддержки: 1 500 ₽

В стоимость расширения входит год бесплатной поддержки: если обновится конфигурация или что-то перестанет работать, мы всё поправим.